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网贷天眼3月60家网贷平台线上端合规排行榜

更新时间:2019-08-13

  4 月 6 日,网贷天眼研究院独家发布《 3 月 60 家网贷平台线上端合规排行榜》。报告显示,拓道金服、宜人贷、人人贷、和信贷、首E家、洋钱罐、网利宝、积木盒子、陆金服和爱钱进等十家平台分列合规榜单前十位。以下为报告全文:

  时间进入 4 月,心水论坛各地监管机构持续推进合规检查工作。此外,有媒体报道,P2P备案工作可能于 2019 年下半年开始启动试点,拟将网贷机构分为区域性和全国性的经营平台。

  针对央视 315 晚会曝光的“ 714 高炮”超利贷黑幕问题,中国互金协会发布《关于开展高息现金贷等业务自查整改的通知》,要求会员机构就高息现金贷等违规业务对自身及合作机构开展全面排查,并在北京召开高息现金贷风险防范专题座谈会。北京、厦门、天津、广州等多地监管机构也相继发布关于“ 714 高炮”超利贷的风险提示函,对辖区内相关机构进行摸底排查。

  监管层仍在继续推进清退工作: 3 月 27 日,深圳互金协会发布《深圳市网络借贷信息中介机构良性退出指引》,根据指引,良性退出程序分为一般程序和简易程序,以存量规模五千万元或逾期 90 天为界进行区分;还包括需成立清退组,并进行清产核资等内容。上海方面,有媒体报道,上海某区打击非法金融活动领导小组办公室下发的文件显示,在 3 月 31 日前引导需良性退出的平台自行制定退出计划,无风险退出。此外,有网贷平台人士透露,上海监管升级P2P“双降”,要求借贷余额和机构数量压降一半,不过未对单个平台提出具体要求。

  三湘银行、富滇银行新登白名单3 月,中国互金协会正式上线全国互联网登记披露服务平台项目信息专栏,PPmoney网贷、人人贷和宜人贷

  等 9 家平台成为首批项目公示单位。在项目信息专栏,可以查看公示平台的标的详情,平台信息披露的透明度进一步提升。对此,PPmoney网贷CEO胡新表示,网贷机构应积极拥抱监管,提高定期披露信息的及时性、完整性和规范性,接受社会监督,专注于小额借贷、加强信息披露、坚持合规经营、具备较强风险管理能力的头部平台,未来仍然具备发展前景。

  银行存管方面: 3 月 29 日,三湘银行、富滇银行通过中国互金协会资金存管系统测评,目前银行存管白名单银行数量已增至 45 家。 3 月 19 日,齐商银行在中国互金协会资金存管专栏公布了存管数据,共对接 7 家网贷平台,均上线了全量业务。目前,白名单 45 家银行中,已有 33 家银行披露存管了数据,以下 12 家银行暂未披露存管数据:

  合规测评结果显示:合规优秀的平台( 80 分及以上)共 25 家,占测评总数的41.67%。其中,合规优秀的平台( 80 分及以上)共 25 家, 70 分(含 70 分)至 80 分之间的平台有 33 家; 70 分以下的平台仅 2 家。

  1、信息披露专栏指标 2 分,根据“暂行办法”,网贷平台应在官网设置信息披露专栏,公布平台运营报告、实时数据以及备案信息、组织信息、审计信息;若没有“信披专栏”,亦不披露相关内容的不得分。

  12、信息系统安全认证指标 4 分,有公安部门出具的信息系统安全三级认证的,本项指标得 4 分;上海地区平台有网络借贷中介机构信息安全等级保护审核回执的,本项指标得 3 分;有测评机构出具的测评报告内容(仅有测评报告封面无效)的,本项指标得 2 分;未获得信息系统安全三级认证或仅具有测评机构出具的信息安全等级保护测评结果通知书的,本项指标得 0 分。


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